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妻子网购后被骗5万多元 丈夫冷静将钱寻回




    妻子收到的诈骗短信

    前一天在淘宝上给买婴儿奶粉,第二天就接到了自称是卖家的诈骗电话,所有涉及她的信息都准确无误,一切按照对方设定的陷阱进行,产妇银行卡里的钱先后分两笔被转走,几分钟的功夫,银行卡的钱就没了。第二笔更高达5.1万余元。

    然而,后续的情况可没按骗子设想的进展。丈夫及时发现后,不但利用强大的分析能力分析出钱去了哪儿,还将钱找回来了。

    钱是怎么没的?

    前一天买奶粉,第二天就接到骗子电话

    “头天下单,第二天骗子电话就来了……”钱是怎么没的呢?9月7日,小高介绍了妻子被骗的经过。

    9月4日,小高的妻子小杨给刚出生不久的宝宝在网上买了一罐奶粉,100多元钱,收货地址和电话留得都是岳父母的,“他们有固定的店,收货方便。”9月5日傍晚,小杨接到了岳母的电话,传话给她,淘宝的卖家刚打电话了,大意是货是发出去了,但订单出问题了,涉及退款的事,让她赶紧联系,对方一遍遍打电话,语气很着急。

    “信息经过家人转达,心理也许是自动过滤了不安全因素,就没有多想了……”小杨赶紧联系对方,电话里,男子自称是奶粉卖家,跟她核实了包括订单号、下单时间等身份和购物信息全部准确,男子称订单出了问题,货扫码扫不上,造成卡单,需要申请退款。通过查询物流,显示货确实是发了,小杨更放下防备了。

    根据岳母转发来短信,小杨用手机点开网址,这是一个极其类似淘宝的退款网址,电话中,男子通过电话边提示小杨操作方法,小杨一步步被牵着鼻子走,填上了她的个人信息和银行卡、验证码等个人信息,全程很快,也就二三分钟,小杨还陷入懵的状态中。

    然而,很快她的手机收到银行提醒短信。奇怪的是,银行卡里的钱没有增加,相反账户清零了,已被分两笔4999元、5.1万余元被转走了。

    钱被转走了

    骗子为何还反复打电话?

    小杨慌了,追问对方,此时,对方的语气也很焦急,称淘宝退货发生了问题,支付宝涉嫌恶意交易,他的店都被封了。好在,小高到家了,看到的就是妻子手拿银行卡打电话的画面,一问知道了缘由。“平时我经常看报纸看过一些诈骗类的报道,怀疑是上当受骗了……”

    小高跟对方提出,到官方的聊天工具上聊,这样避免出现纠纷有证据,然而对方表示账号都被冻结了。小高进一步确定被骗,他立即挂断电话,先把银行卡挂失,然后报警。随后又给淘宝卖家打电话核实,“这是一个很大的店,明确说店根本没被封,没有这样的事,我们被骗了……”

    原本到这里,骗子成功转走了钱,应该一切结束了。

    然而骗子却又主动打来电话,这次让是他们赶紧到ATM机上操作,反复催促。

    “你快点吧,怀疑我们恶意交易,支付宝已经冻结了账户,扣了你五万,扣了我们十万,现在很多单都出现了这种情况,你快点吧,不跟你多说了……”电话里骗子语气焦急,大意是小高这头操作完,店家钱才会回来,那他们的钱也就能回来了,小高以人在农村为借口表示不能马上操作。

    “这期间他们陆陆续续打了10多个电话……”小高说,后来他没有再接电话,但对方坚持不懈,打到晚上10点才停止。

    钱是怎么找回的?

    银行后台都查不到,看看他强大的分析能力

    对方这种慌乱的举动,反而让小高冷静下来,钱被划走了,去了哪里呢?

    时间紧迫,小高选择了被划走款额大的第二笔,展开了他强大的分析能力。

    第一步,他先拨打银行客服询问,可从银行后台却查不到钱的去向,他怀疑钱是去了第三方平台,他再次翻看曾收到的银行提醒短信发现,两条提醒转账的信息后,银行还发了一条提醒信息,显示第二笔5.1万元又通过其他银行转走了,居然还剩了170元余额。

    随后,小高立即拨打该银行客服电话询问,然而这家银行依然也是没有到账,从这个结果,他分析钱可能是被买了基金或理财产品之类,而此时银行已经下班,该怎么办?

    第三步,小高选择了上网搜索关键字,通过几种关键字的查询,发现网上有人碰到了类似情况,仔细查看后,证实了他的推测。这笔钱被买了基金,骗子以小杨的名字开的户,将钱款转到了所开的基金账户内 ,“绕这么大弯,应该之前央行出台支付账户日转账5000元限额的规定,他们才被迫出此下策……”

    第四步,小高联系了该基金管理有限公司,详细了解对方的基金购买、赎回流程和手续,并通过银行和基金公司对账户进行冻结。通过咨询,他了解到,基金赎回只能把钱款退到小杨原来的银行卡上,骗子暂时拿不到钱,才会不断拨打电话联系,用把钱退给他们当借口,让他按要求到ATM机上进行操作。这样操作下来,就是在进行汇款交易,一旦转账成功,钱便会真正地落到骗子的口袋里。“这一步虽然银行会有提醒短信,但是会有15—30秒的时间差,到那时一切都晚了,骗子利用了这点……”

    第五步,他联系该基金公司申请赎回,虽然由于之前他把银行卡挂失了,虽然钱暂时还不能返回到银行卡里,但工作人员明确表示,他的这笔钱确定安全了,至此,他的这笔钱找回来了。

    “骗子用了很多混淆视听的表达,确实容易头脑发热,这件事我做得最成功是被骗了后冷静了下来,所以提醒其他人,真是被骗了,要先自己镇定,然后要像懂这方面的人或者年轻的好友咨询,跟骗子对话不要慌,否则会失去判断力……”虽然第一笔钱是到了另一个第三方平台,小高目前还在努力找回中,但毕竟最大的一笔已经控制住了,这让他还是挺开心。对于小高的这系列举动,辖区民警给了他极大的赞扬,网络或电信诈骗的受害者很多,很多人金额甚至多他好几倍,但都很难找回来,这是新出现的诈骗手法,他做得太棒了。

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